Die Erfahrung zeigt, Unabhängigkeit in der Finanzdienstleistung ist das A und O
Kennen Sie das Schubladenprinzip? Viele Banken und Sparkassen wenden es mit Vorliebe an, wenn sie ihren Kunden Finanzberatung anbieten. Wie das funktioniert? Ganz einfach: Anleger werden nach bestimmten Kriterien bewertet – nach ihren Zielen, der Anlagesumme und nach ihrem persönlichen Umfeld – und dann in bestimmte Schubladen einsortiert. Das ist ganz häufig eine Finanzberatung nach “Schema F”, bei der nicht der Kundennutzen, sondern vielmehr das Produkt im Vordergrund steht, mit dem die Bank am meisten Geld verdient. “Persönliche Wünsche und Ziele fallen dabei oftmals hinten runter”, weiß Dr. Thomas Heidel, Leitung Research beim Finanzdienstleistungsinstitut FIDAL. Dabei kommt es seiner Einschätzung nach gerade bei der Finanzberatung darauf an, dass Kunden ihre persönlichen Vorstellungen in einer Geldanlage wiederfinden – und nicht ihre Wünsche an das gerade verfügbare Angebot der Bank anpassen müssen.
Bei FIDAL stehen persönliche Wünsche und Ziele der Kunden im Vordergrund
Im Gegensatz zu Banken und Sparkassen sind wir keinen Konzernvorgaben verpflichtet, sondern allein den Zielen unserer Kunden”, betont Dr. Thomas Heidel. Banken müssen seiner Bewertung nach stets den Spagat zwischen der für den Kunden optimalen Auswahl und dem Verkauf eigener Finanzprodukte überwinden – “und das funktioniert in den seltensten Fällen”, ist Dr. Heidel überzeugt. Einer unabhängigen Finanzportfolioverwaltung wie bei der FIDAL steht dem gegenüber das gesamte Spektrum der Anlagen zur Verfügung. “Wir sind völlig frei in der Entscheidung, welche Produkte wir im Rahmen unserer Finanzdienstleistungen erwerben. Wir analysieren die Anlageziele unserer Klienten, ihre Lebenssituation und ihre persönliche Risikobereitschaft und empfehlen die Anlageform, die exakt dazu passt”, schildert der Finanzexperte.
Unabhängige Finanzdienstleistung mit FIDAL durch Trennung der Finanzportfolioverwaltung von der Kontoführung
Die Finanzportfolioverwaltung von FIDAL basiert auf einem weiteren Prinzip, das Unabhängigkeit sichert: Die klare Trennung von Vermögensverwaltung von der Konten- und Depotführung durch Partnerbanken. “So sichern wir schon allein durch unsere Struktur eine produkt- und interessenunabhängige Dienstleistung.
Da das Leben ständig im Wandel ist, ist ein unabhängiger Finanzberater sehr wichtig. Die FIDAL AG stellt sich individuell auf die jeweilige Situation ein. Die Dienstleistung bleibt produkt- und interessenunabhängig.
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